Путь к финансовой свободе: Профессиональный подход к трейдингу и инвестициям

У бедных народов дети служат главной страховкой обеспечения старости родителей, т.е. выступают в качестве актива по сохранению богатства. В развитых странах в роли такого актива выступают недвижимость, акции, банковские депозиты и другие финансовые инструменты.

Первый вывод: необходимо часть доходов накапливать, т.е. потреблять не все, что заработано

Второй вывод: само по себе накопление денег ни к чему не приведет. Они должны превратиться в актив и начать работать на вас, т.е. приносить доход

И разница здесь не в наличии или отсутствии капиталов, а в исходной посылке — бедные стремятся больше зарабатывать и думают, что именно это позволит им стать богатыми. Богатые же думают не столько о том, как заработать своим трудом, сколько о том, как заработать своим умом. Они становятся богатыми не из-за больших заработков, а благодаря своим умело вложенным капиталам.

При этом я использую следующее простое правило — на 3 пункта ожидаемой прибыли устанавливаю 1 пункт возможного убытка. Это соотношение может быть больше, но меньше — нежелательно. Правда, иногда я позволяю себе ставить ордера на закрытие с худшим соотношением, например 2 к 1.

Если же развитие экономики США пойдет по японскому дефляционному сценарию с очень низкими процентными ставками, то это неизбежно вызовет обвал американского доллара и существенный рост государственного долга до японского же уровня (120% ВВП).

Например, в 2009 г., во время жесточайшего кризиса в секторе недвижимости в России и на Украине, девелоперы заморозили огромное количество объектов жилищного строительства. Но произошло это, конечно же, не по причине перепроизводства квадратных метров, а из-за отсутствия денег у населения для оплаты даже построенного жилья. Пока этот недостающий спрос покрывался за счет банковских ипотечных кредитов, ситуация ни у кого не вызывала подозрений. Все было хорошо. Но как только иссяк кредитный источник, строители заговорили о кризисе перепроизводства. Это полная ерунда. Дайте людям достойное вознаграждение за их труд, и вы увидите соответствующий реальный спрос.
Однако если начнется рост заработных плат, то это больно ударит по корпоративным прибылям акционерных компаний и затормозит рост котировок акций. Но в ближайшем будущем рост зарплат американцам не грозит, ведь в период высокой безработицы речь в лучшем случае может идти о сохранении своего рабочего места, а не о прибавке к жалованию. А значит, сократить разницу между богатыми и бедными можно только в результате падения стоимости активов, составляющих основу экономического процветания богатых, то есть вследствие инвестиционной дефляции.
Например, из-за падения котировок акций доля доходов богатейших 5% американцев снизилась в 2002–2003 гг. с 22,4% до 21,4%

То есть если в вашей семье три человека, то вы должны иметь более двух тройских унций (более 65 грамм) золота, иначе ваша доля в мировых запасах меньше среднего уровня. Если же вы относите себя к состоятельным людям, то на вашу семью должно приходиться раз в десять больше золота нежели среднемировой уровень, то есть не менее полкило золота высшей пробы.
В начале 1970-х гг. прошлого столетия на каждого жителя Земли приходилось около 0,6 тройской унции. Таким образом, запасы золота сейчас растут быстрее численности населения планеты, и это дает основание предполагать, что его стоимость может снизиться. В то же время бумажная денежная масса растет еще более быстрыми темпами. Так что, исходя из этого все-таки можно ожидать повышения стоимости золота.

Итак, США все в большей степени не в состоянии избавиться от долга. По крайней мере до тех пор, пока воют. А так как в XX столетии Америка почти беспрестанно ведет войны, то это и стало причиной построения беспрецедентной долговой пирамиды. Пирамида госдолга и мегадефицита торгового баланса США начала строиться в 1981 г. вместе с принятием Закона о налоге на экономическое восстановление. Этот закон был призван увеличить сбережения и инвестиции, чтобы поддержать экономический рост страны. Кроме того, наверняка за ним стояло подспудное желание нового президента США Рональда Рейгана разрушить «империю зла» — Советский Союз.
Кредитные проблемы открывают перед американским долларом сложные перспективы. С одной стороны, он недооценен против валют большинства европейских развитых стран, а с другой стороны — традиционно переоценен против валют развивающихся государств.

способствуют увеличению безработицы. С другой стороны, стимулирование экономики путем дешевых денег тоже приводит к инфляции. Трудное плавание между Сциллой и Харибдой экономических приоритетов удается далеко не каждому правительству. И если есть возможность решить проблемы с безработицей за счет третьей стороны, другого государства, то США постараются это сделать.